GestconseilPro Prévisionnel
Prévisionnel 3 ans Transport Routier
Simulation simple avec 1 véhicule
Date de référence utilisée pour les 3 exercices, les véhicules existants et les financements en cours.
👤 Porteur de projet
📝 Note introductive (Business Plan)
Cette note apparaîtra en introduction du business plan bancaire, avant les tableaux financiers.
Mode gestion conducteurs
Mode simple : chaque véhicule a son conducteur dédié
Charges fixes structure (annuelles)
Aucune charge ajoutée — utilisez le catalogue ou ajoutez manuellement ci-dessous.
Le remplissage reste gratuit. La sauvegarde est incluse dans le Prévisionnel complet à 49,92 € HT / 59,90 € TTC.
TVA
Paiement TVA chaque mois
⏱️ Délais de paiement (BFR)
📚 À quoi servent ces délais ?
Ces délais permettent de calculer le besoin en fonds de roulement (BFR) — c'est-à-dire les décalages de trésorerie entre le moment où vous encaissez vos clients et le moment où vous payez vos charges.
Plus les clients paient tard → plus le besoin de trésorerie augmente. Plus les fournisseurs sont payés tard → plus cela soulage temporairement la trésorerie.
💡 Valeurs standards : clients 30 j · carburant 0 ou 15 j · télépéage 30 j · autres fournisseurs 0-30 j · charges sociales 1 mois · TVA 1 mois.
Nombre moyen de jours que vos clients mettent pour vous payer après facturation.
Ex : paiement immédiat = 0 j · 15 j · 30 j · 45 j.
C'est le délai de règlement de vos clients envers vous (pas ce que vous mettez à payer vos fournisseurs).
Nombre de jours entre l'achat du carburant et son paiement réel.
Ex : CB immédiat = 0 j · carte carburant différée = 15 j · facture mensuelle = 30 j.
Nombre de jours entre l'utilisation des péages et leur paiement réel.
Ex : paiement immédiat = 0 j · télépéage prélevé le mois suivant = 30 j.
Délai moyen pour payer hors carburant et péages : garage, entretien, pneus, assurance, comptabilité, fournitures, etc.
Ex : paiement immédiat = 0 j · 30 j · 45 j.
Nombre de mois entre le mois travaillé et le paiement des charges sociales.
Ex : 0 = même mois · 1 = M+1 URSSAF · 3 = trimestriel.
Charges de janvier payées en février = 1 mois.
Nombre de mois entre la période de TVA et son paiement réel.
Ex : 1 = TVA de janvier payée en février · 3 = TVA trimestrielle.
En régime réel mensuel, indiquez généralement 1 mois.
📈 Hypothèses d'évolution annuelle
Appliqué sur charges variables, personnel, fixes, assurances
Croissance annuelle du chiffre d'affaires
💰 Trésorerie de départ
Montant réellement apporté pour lancer l'entreprise : capital social, compte courant d'associé, apport personnel ou trésorerie disponible au démarrage.
⚠️ Ne pas saisir un chiffre théorique : indiquez uniquement les fonds réellement disponibles au démarrage.
✓ Ce montant sera repris dans les ressources du plan de financement, la trésorerie initiale, le bilan d'ouverture et l'analyse bancaire.
Montant bancaire court terme prévu pour couvrir les décalages de trésorerie : délais clients, TVA, carburant, péages, salaires ou charges sociales.
Exemples : autorisation de découvert · facilité de caisse · ligne court terme · crédit de trésorerie · financement du BFR. Si aucune ligne n'est prévue, indiquez 0 €.
ℹ️ En création : permet de couvrir le besoin de trésorerie du démarrage avant les premiers encaissements.
ℹ️ Non utilisé — aucun impact sur les calculs tant que la ligne de trésorerie est à 0 €.
0% = aucun km à vide, 25% = standard
Permet de proratiser CA et charges si le véhicule démarre en cours d'exercice.
Le remplissage et les calculs restent gratuits. La sauvegarde du dossier est incluse dans le Prévisionnel complet à 49,92 € HT / 59,90 € TTC.
Le tarif forfaitaire pondéré est supprimé à compter du 1er janvier 2026.
Valeur modifiable pour permettre une actualisation réglementaire ultérieure.
100 % uniquement si l'ensemble des consommations saisies est effectivement éligible et justifié.
Clôture des périodes M3, M6, M9, M12
Ex. 2 = remboursement du 1er trimestre encaissé en mai.
Impact comptable et trésorerie
Le remboursement d'accise est intégré au prévisionnel selon le mode retenu ("Autre produit") et selon la périodicité de trésorerie choisie (trimestriel). La date réelle d'encaissement dépend de la déclaration et du traitement administratif.
⚠ Estimation uniquement. L'éligibilité dépend notamment de la catégorie du véhicule, de l'activité, du carburant, du lieu d'achat et des justificatifs. Les tarifs 2026 TRM sont de 0,1421 €/L en Corse et 0,1556 €/L en Île-de-France et dans les autres régions.
Ces données servent à comparer votre prix réel du gazole avec la référence professionnelle du CNR et à mesurer l'impact sur votre rentabilité.
Activer le suivi CNR
Suivez les indices CNR en temps réel et comparez votre prix gazole aux références officielles du marché.
Emplois nouveaux
| Poste | Montant | % |
|---|---|---|
| Aucun emploi initial nouveau | ||
| Total emplois | 0 € | 100% |
Ressources nouvelles
| Poste | Montant | % |
|---|---|---|
| Aucune ressource initiale renseignée | ||
| Total ressources | 0 € | 100% |
Capital + intérêts issus des échéanciers mensuels.
Présentés séparément : les loyers sont déjà intégrés dans les charges d’exploitation.
Ce tableau ne transforme pas les loyers futurs d’une LOA en ressource de financement. Les flux sont ensuite repris mois par mois dans le plan de trésorerie.
Ce contrôle vérifie uniquement l'équilibre arithmétique du plan de financement. Il ne préjuge ni de l'accord d'un financeur ni de ses critères d'analyse.
ACTIF
| ACTIF IMMOBILISÉ | |
| Immobilisations brutes HT | 0 € |
| - Amortissements cumulés | (0 €) |
| Valeur nette comptable | 0 € |
| ACTIF CIRCULANT | |
| Créances clients | 0 € |
| Trésorerie active | 0 € |
| TOTAL ACTIF | 0 € |
PASSIF
| CAPITAUX PROPRES | |
| Capital / apport retenu | 0 € |
| Résultats antérieurs cumulés | 0 € |
| Résultat de l'exercice | 0 € |
| Capitaux propres estimés | 0 € |
| DETTES | |
| Dettes financières | 0 € |
| Dettes fournisseurs | 0 € |
| TOTAL PASSIF | 0 € |
Synthèse financière – Année 1
Diagnostic automatique du projet
CA & Rentabilité
Marges insuffisantes — revoir les tarifs
EBE : 0 € — Croissance 3 ans : +0.0%
Résultat bénéficiaire
DSCR – Capacité de remboursement
Capital remboursé : 0 € | Intérêts : 0 €
Endettement
Dette totale (0 €) / CAF (0 €)
Seuil de rentabilité & Risque
Km réalisés : 0 km — Marge sécurité : 0.0%
CA/km facturé : 0.000 — Marge/km : 0.000 €
Trésorerie positive
0.0% du CA — DSO V2 : 30j
⚠️ Points de faiblesse identifiés
Aucun point faible majeur détecté dans le scénario central. Les principaux éléments à surveiller concernent les hypothèses d'activité, les délais d'encaissement et l'évolution du coût du carburant.
Recommandations pour le dossier bancaire
- Revoir la tarification ou réduire les charges pour atteindre 5% de marge nette minimum
- Score d'analyse interne satisfaisant — à confronter aux justificatifs et aux critères du financeur
| Poste | Montant (€) |
|---|---|
| Chiffre d'Affaires HT | 0 € |
| Charges Variables | 0 € |
| Marge sur coûts variables | 0 € |
| + TICPE récupérable (remboursement taxe carburant) | 0 € |
| = Marge opérationnelle après TICPE | 0 € |
| Charges de Personnel | 0 € |
| Charges Fixes Structure | 0 € |
| Amortissements | 0 € |
| Charges Financières | 0 € |
| Résultat avant impôt | 0 € |
| Impôt sur les sociétés (15%) | 0 € |
| Résultat Net | 0 € |
| Excédent Brut d'Exploitation (EBE) | 0 € |
| Résultat d'Exploitation | 0 € |
| Résultat avant impôt | 0 € |
| Résultat net | 0 € |
| CAF (Capacité d'Autofinancement) | 0 € |
| Immobilisations | Montant (€) |
|---|---|
| Immobilisations Brutes HT | 0 € |
| - Amortissements cumulés | 0 € |
| = Valeur Nette Comptable | 0 € |
Indicateurs clés
Analyse kilométrique annuelle
Indicateurs financiers
Interprétation professionnelle
- • Taux à vide : Acceptable sous 25% — Au-dessus, optimiser les retours chargés
- • PRK réel : Calculé sur km totaux (chargés + vide) — doit être inférieur au CA/km
- • Marge/km : Objectif minimum 0,15€ à 0,25€ selon activité
- • Carburant/km : Typiquement 30-40% du PRK en transport routier
Couverture du BFR
En transport routier, un BFR < 10% du CA est sain.
Identification des principaux facteurs de risque et évaluation de la résilience du projet
⚠️ Principaux facteurs de risque
✓ Mécanismes de compensation
Le projet présente une capacité de résistance acceptable, sous réserve du maintien des hypothèses d'activité et d'une gestion rigoureuse de la trésorerie.
• Les trois facteurs de risque identifiés (CA, gazole, encaissement) sont inhérents au secteur transport
• La structure financière du projet (CAF > annuités, trésorerie positive) offre une marge de manœuvre face aux ralentissements d'activité
• À surveiller étroitement : le suivi mensuel des km réalisés, du PRK réel et des délais de paiement
Points de vigilance
Renseignez les données de production et de coûts pour calculer le seuil de rentabilité.
- Encaissements TTC
- Décaissements TTC
- Solde cumulé
Estimez le coût et la rentabilité d'un trajet avec plusieurs points de livraison